# Rachunki bankowe Opis typów rachunków wraz z ich wykorzystaniem w ramach systemu THTG Integrator # Rachunki bankowe w THTG Integrator W systemie **THTG Integrator** rachunki bankowe występują w **trzech miejscach** i pełnią różne funkcje. ## Typy rachunków w systemie ### Rachunki bankowe inwestycji Zawierają wszystkie rachunki powiązane z daną inwestycją. Mogą: - pełnić rolę **informacyjną**, - być **powiązane z umowami**, - pomagać w **automatycznym łączeniu wpłat**. ### Rachunki klienta Zawierają rachunki przypisane do **konkretnych osób**. Pomagają: - skojarzyć **wpłatę z klientem**, - identyfikować płatności pochodzące od klientów. ### Rachunki spółki Zawierają rachunki wykorzystywane podczas **wystawiania faktur w systemie**. --- # Rachunki bankowe inwestycji ## Jak przejść do rachunków inwestycji 1. Z menu głównego wybierz **Inwestycje**. [![](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/P4AVNe9nKuICU40e-image-1773050200670.png)](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/P4AVNe9nKuICU40e-image-1773050200670.png) 2. Znajdź inwestycję, która Cię interesuje. 3. Otwórz zakładkę **Rachunki bankowe**. [![](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/JH3riCiCUVuKBUv5-image-1773050208009.png)](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/JH3riCiCUVuKBUv5-image-1773050208009.png) Z tego poziomu, posiadając odpowiednie uprawnienia, możesz: - **dodawać rachunki** - **edytować rachunki** - **usuwać rachunki** - **importować rachunki** --- # Typy rachunków bankowych inwestycji ## Powierniczy Rachunek powierniczy to **indywidualne konto**, na które kupujący mieszkanie wpłaca środki w czasie, gdy inwestycja jest jeszcze w budowie. Często nazywany jest również **rachunkiem technicznym**. ### Zastosowanie w THTG Integrator - manualne lub automatyczne **powiązanie rachunku z umową deweloperską** - automatyczne **opłacanie transz w harmonogramach płatności** - automatyczne **wystawianie faktur zaliczkowych po zwolnieniu środków** --- ## ROR **Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy**. ### Zastosowanie - możliwość **automatycznego wystawiania faktur** dla umów posiadających ten rachunek --- ## RWW **Rachunek wyodrębnionych wpływów** służy do przechowywania środków: - zwolnionych z rachunków powierniczych - związanych z obsługą kredytów ### Zastosowanie - automatyczne **wystawianie faktur zaliczkowych po zwolnieniu środków z rachunku powierniczego** --- ## Wpłaty rezerwacyjne Rachunek przeznaczony do przechowywania **wpłat rezerwacyjnych** przekazywanych przez klientów. ### Zastosowanie - możliwość **manualnego powiązania rachunku z więcej niż jedną umową** - możliwość **wyświetlania rachunku w dokumentach**, np. harmonogramie płatności --- ## Indywidualny rachunek do wpłat Szczególny typ rachunku do wpłat rezerwacyjnych, dla którego dostępnych jest więcej mechanizmów automatyzacji. ### Zastosowanie - manualne **przypisanie rachunku do pojedynczej umowy** - automatyczne **dopasowanie rachunku na podstawie ostatnich 7 cyfr numeru konta** (po włączeniu odpowiedniej opcji w ustawieniach) --- ## OMRP **Otwarty mieszkaniowy rachunek powierniczy**. Jest to konto zbiorcze dla inwestycji, na które trafiają środki z **indywidualnych rachunków powierniczych**. Wypłata z tego rachunku jest możliwa dopiero po **potwierdzeniu postępu prac przez bank**. ### Zastosowanie - rachunek ma **charakter informacyjny** - brak dodatkowych mechanizmów w systemie --- ## Inny Typ rachunku agregujący wszystkie rachunki, które nie należą do powyższych kategorii. ### Zastosowanie - możliwość **powiązania rachunku z więcej niż jedną umową** - rachunek może mieć **charakter informacyjny** --- # Scenariusze wykorzystania rachunków inwestycji ## 1. Automatyczne przydzielanie rachunków powierniczych do umów Przygotuj plik do **importu rachunków bankowych** lub wprowadź rachunki ręcznie. Upewnij się, że rachunki mają odpowiednie typy: - rachunki klientów → **Powierniczy** - rachunek zbiorczy inwestycji → **OMRP** - rachunki do wpłat rezerwacyjnych → **Wpłaty rezerwacyjne** Następnie w ustawieniach systemu włącz **automatyczne przydzielanie rachunków powierniczych do umów**. [![](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/6ypSM44g2ax1Caze-image-1773058305217.png)](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/6ypSM44g2ax1Caze-image-1773058305217.png) --- ## 2. Indywidualne rozliczanie wpłat rezerwacyjnych W tym scenariuszu rachunki powiernicze i rachunki do wpłat rezerwacyjnych posiadają **taką samą końcówkę numeru konta**. Konfiguracja: - rachunki powiernicze → **Powierniczy** - rachunki rezerwacyjne → **Indywidualny rachunek do wpłat** W ustawieniach systemu włącz: - automatyczne nadawanie rachunków powierniczych - automatyczne dodawanie indywidualnych rachunków do wpłat --- ## 3. Automatyczne opłacanie harmonogramów transz Możliwe jest automatyczne opłacanie harmonogramów płatności na podstawie **importu wyciągów bankowych MT940**. Działanie tej funkcjonalności zależy od **banku, z którego pochodzą wyciągi**, dlatego w celu uzyskania szczegółów należy skontaktować się z **opiekunem systemu**. --- # Rachunki bankowe klienta ## Jak przejść do rachunków klienta 1. Z menu głównego wybierz **Kontakty**. 2. Przejdź do zakładki **Klienci**. [![](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/QPFfyzeagAqIK5Ec-image-1773058339374.png)](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/QPFfyzeagAqIK5Ec-image-1773058339374.png) 3. Znajdź interesującego Cię klienta. 4. Otwórz zakładkę **Rachunki bankowe**. [![](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/laJpeuxqx7wecxGa-image-1773058350196.png)](https://pomoc.thtg.io/uploads/images/gallery/2026-03/laJpeuxqx7wecxGa-image-1773058350196.png) Z tego poziomu można: - dodawać rachunki - edytować rachunki - usuwać rachunki ### Zastosowanie rachunków klienta - możliwość **wyświetlania rachunku na dokumentach generowanych z szablonów** - możliwość **identyfikacji wpłat klienta na podstawie numeru rachunku** --- # Rachunki bankowe spółki ## Jak przejść do rachunków spółki 1. Z menu głównego wybierz **Ustawienia**. 2. W sekcji **Organizacja** wybierz **Spółki**. 3. Znajdź interesującą spółkę. 4. Kliknij **trzy kropki** i wybierz **Edytuj**. 5. Przejdź do sekcji **Rachunki bankowe**. Z tego poziomu można **dodawać, edytować i usuwać rachunki** powiązane ze spółką. --- # Typy rachunków spółki ## Rachunek bankowy Dodanie rachunku w tym miejscu powoduje, że będzie on **automatycznie podpowiadany podczas wystawiania faktury**, gdy: - dana spółka zostanie wybrana jako **sprzedawca** - forma płatności będzie ustawiona jako **przelew** Rachunki te mają **charakter informacyjny** i nie posiadają dodatkowych mechanizmów w systemie. --- ## Rachunek do uruchomień Rachunek wykorzystywany do **uruchamiania środków dla spółek celowych**. System **THTG Integrator** wykorzystuje go do: - powiązania **płatności ze spółką podczas importu płatności**.