Rachunki bankowe

Opis typów rachunków wraz z ich wykorzystaniem w ramach systemu THTG Integrator

Rachunki bankowe w THTG Integrator

W systemie THTG Integrator rachunki bankowe występują w trzech miejscach i pełnią różne funkcje.

Typy rachunków w systemie

Rachunki bankowe inwestycji

Zawierają wszystkie rachunki powiązane z daną inwestycją. Mogą:

• pełnić rolę informacyjną,
• być powiązane z umowami,
• pomagać w automatycznym łączeniu wpłat.

Rachunki klienta

Zawierają rachunki przypisane do konkretnych osób. Pomagają:

• skojarzyć wpłatę z klientem,
• identyfikować płatności pochodzące od klientów.

Rachunki spółki

Zawierają rachunki wykorzystywane podczas wystawiania faktur w systemie.

Rachunki bankowe inwestycji

Jak przejść do rachunków inwestycji

1. Z menu głównego wybierz Inwestycje.
2. Znajdź inwestycję, która Cię interesuje.
3. Otwórz zakładkę Rachunki bankowe.

Z tego poziomu, posiadając odpowiednie uprawnienia, możesz:

• dodawać rachunki
• edytować rachunki
• usuwać rachunki
• importować rachunki

Typy rachunków bankowych inwestycji

Powierniczy

Rachunek powierniczy to indywidualne konto, na które kupujący mieszkanie wpłaca środki w czasie, gdy inwestycja jest jeszcze w budowie.
Często nazywany jest również rachunkiem technicznym.

Zastosowanie w THTG Integrator

• manualne lub automatyczne powiązanie rachunku z umową deweloperską
• automatyczne opłacanie transz w harmonogramach płatności
• automatyczne wystawianie faktur zaliczkowych po zwolnieniu środków

ROR

Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy.

Zastosowanie

• możliwość automatycznego wystawiania faktur dla umów posiadających ten rachunek

RWW

Rachunek wyodrębnionych wpływów służy do przechowywania środków:

• zwolnionych z rachunków powierniczych
• związanych z obsługą kredytów

Zastosowanie

• automatyczne wystawianie faktur zaliczkowych po zwolnieniu środków z rachunku powierniczego

Wpłaty rezerwacyjne

Rachunek przeznaczony do przechowywania wpłat rezerwacyjnych przekazywanych przez klientów.

Zastosowanie

• możliwość manualnego powiązania rachunku z więcej niż jedną umową
• możliwość wyświetlania rachunku w dokumentach, np. harmonogramie płatności

Indywidualny rachunek do wpłat

Szczególny typ rachunku do wpłat rezerwacyjnych, dla którego dostępnych jest więcej mechanizmów automatyzacji.

Zastosowanie

• manualne przypisanie rachunku do pojedynczej umowy
• automatyczne dopasowanie rachunku na podstawie ostatnich 7 cyfr numeru konta (po włączeniu odpowiedniej opcji w ustawieniach)

OMRP

Otwarty mieszkaniowy rachunek powierniczy.

Jest to konto zbiorcze dla inwestycji, na które trafiają środki z indywidualnych rachunków powierniczych.
Wypłata z tego rachunku jest możliwa dopiero po potwierdzeniu postępu prac przez bank.

Zastosowanie

• rachunek ma charakter informacyjny
• brak dodatkowych mechanizmów w systemie

Inny

Typ rachunku agregujący wszystkie rachunki, które nie należą do powyższych kategorii.

Zastosowanie

• możliwość powiązania rachunku z więcej niż jedną umową
• rachunek może mieć charakter informacyjny

Scenariusze wykorzystania rachunków inwestycji

1. Automatyczne przydzielanie rachunków powierniczych do umów

Przygotuj plik do importu rachunków bankowych lub wprowadź rachunki ręcznie.

Upewnij się, że rachunki mają odpowiednie typy:

• rachunki klientów → Powierniczy
• rachunek zbiorczy inwestycji → OMRP
• rachunki do wpłat rezerwacyjnych → Wpłaty rezerwacyjne

Następnie w ustawieniach systemu włącz automatyczne przydzielanie rachunków powierniczych do umów.

2. Indywidualne rozliczanie wpłat rezerwacyjnych

W tym scenariuszu rachunki powiernicze i rachunki do wpłat rezerwacyjnych posiadają taką samą końcówkę numeru konta.

Konfiguracja:

• rachunki powiernicze → Powierniczy
• rachunki rezerwacyjne → Indywidualny rachunek do wpłat

W ustawieniach systemu włącz:

• automatyczne nadawanie rachunków powierniczych
• automatyczne dodawanie indywidualnych rachunków do wpłat

3. Automatyczne opłacanie harmonogramów transz

Możliwe jest automatyczne opłacanie harmonogramów płatności na podstawie importu wyciągów bankowych MT940.

Działanie tej funkcjonalności zależy od banku, z którego pochodzą wyciągi, dlatego w celu uzyskania szczegółów należy skontaktować się z opiekunem systemu.

Rachunki bankowe klienta

Jak przejść do rachunków klienta

1. Z menu głównego wybierz Kontakty.
2. Przejdź do zakładki Klienci.

3. Znajdź interesującego Cię klienta. 4. Otwórz zakładkę Rachunki bankowe.

Z tego poziomu można:

• dodawać rachunki
• edytować rachunki
• usuwać rachunki

Zastosowanie rachunków klienta

• możliwość wyświetlania rachunku na dokumentach generowanych z szablonów
• możliwość identyfikacji wpłat klienta na podstawie numeru rachunku

Rachunki bankowe spółki

Jak przejść do rachunków spółki

1. Z menu głównego wybierz Ustawienia.
2. W sekcji Organizacja wybierz Spółki.
3. Znajdź interesującą spółkę.
4. Kliknij trzy kropki i wybierz Edytuj.
5. Przejdź do sekcji Rachunki bankowe.

Z tego poziomu można dodawać, edytować i usuwać rachunki powiązane ze spółką.

Typy rachunków spółki

Rachunek bankowy

Dodanie rachunku w tym miejscu powoduje, że będzie on automatycznie podpowiadany podczas wystawiania faktury, gdy:

• dana spółka zostanie wybrana jako sprzedawca
• forma płatności będzie ustawiona jako przelew

Rachunki te mają charakter informacyjny i nie posiadają dodatkowych mechanizmów w systemie.

Rachunek do uruchomień

Rachunek wykorzystywany do uruchamiania środków dla spółek celowych.

System THTG Integrator wykorzystuje go do:

• powiązania płatności ze spółką podczas importu płatności.