# Przypisywanie wpłat do umów

System w sposób automatyczny próbuje przydzielić płatności do odpowiednich umów na podstawie wprowadzonego rachunku powierniczego. Porównuje numer rachunku znajdujący się w polu **Numer rachunku** z wszystkimi rachunkami przypisanymi do umów.  

- Gdy znajdzie rachunek → zmienia status płatności na **Nieprzypisana**  
- Gdy nie znajdzie rachunku → zmienia status na **Zignorowana**  

Następnie przechodzi do kolejnego kroku w zależności od typu płatności.

---

## Przypisywanie wpłat

System traktuje wszystkie wpłaty (transakcje na kwotę większą niż 0) jako wpłaty na rachunek powierniczy.  

- Po znalezieniu odpowiedniej umowy system automatycznie przypisze wpłatę do odpowiedniej transzy  
- Jeśli wszystkie transze w umowie są już opłacone:
  - wpłata nie zostanie przypisana  
  - pozostanie w statusie **Nieprzypisana**

---

## Przypisywanie zwolnień

System traktuje wszystkie wypłaty (transakcje na kwotę mniejszą niż 0) jako zwolnienia środków.  

- Po znalezieniu odpowiedniej umowy system automatycznie wystawi fakturę  
- Jeśli umowa jest już w pełni pokryta fakturami:
  - system nie wystawi nowej faktury  
  - proces wystawiania faktur zostaje przerwany  

W takiej sytuacji użytkownik musi zweryfikować problem i rozwiązać go ręcznie.

**Uwaga:**  
System przy wystawianiu faktur i obliczaniu wartości opiera się na harmonogramie transz.  
Jeśli umowa nie posiada harmonogramu → faktury nie zostaną wystawione.

System przerywa proces, aby uniknąć zaburzenia ciągłości numeracji faktur.

---

## Rozwiązywanie problemów z przypisywaniem wpłat

Jeśli wpłaty lub zwolnienia przez długi czas mają status **Nieprzypisane**, należy wykonać poniższe kroki.

### Wpłaty

1. Sprawdzić, czy rachunek wpłaty zgadza się z rachunkiem powierniczym przypisanym do umowy  
2. Sprawdzić, czy umowa posiada transze możliwe do opłacenia  
3. Sprawdzić, czy wartość wpłaty nie przekracza wartości umowy  

### Zwolnienia

1. Sprawdzić, czy rachunek zwolnienia zgadza się z rachunkiem powierniczym przypisanym do umowy  
2. Sprawdzić, czy umowa posiada harmonogram transz  
3. Sprawdzić:
   - na jaką wartość są już wystawione faktury  
   - czy nowa faktura nie przekroczy wartości umowy  

**Uwaga:**  
W karcie umowy widoczne są tylko zaakceptowane faktury.  
Należy również sprawdzić sekcję: **Faktury → Do zaakceptowania** — faktury w tym miejscu także liczą się do całkowitej wartości pokrycia umowy.

---

## Co zrobić, gdy system zignoruje płatność?

### Wpłaty

- Jeśli płatność ma status **Zignorowana**, można ją przypisać ręcznie:
  - rozwinąć menu płatności  
  - wybrać opcję **Przydziel**

### Zwolnienia

- System nie pozwala na automatyczne wystawienie faktury  
- Należy:
  - wystawić fakturę ręcznie **lub**
  - ponownie zaimportować wyciąg zawierający tylko tę płatność